고배당 ETF? 이름은 많이 들어봤는데, 어떤 게 더 좋은지는 모르겠다고요? 지금 비교해드립니다!
안녕하세요! 최근 배당 투자에 대한 관심이 높아지면서, 미국 고배당 ETF 3종인 SCHD, VYM, HDV에 대한 질문도 많이 받습니다. 저도 처음엔 단순히 '배당률 높은 ETF가 좋은 거 아니야?' 했지만, 운용사나 구성 종목, 성장률, 총 수익률까지 따져보니 생각보다 복잡하더라고요. 그래서 오늘은 SCHD, VYM, HDV의 성격과 수익률, 특징을 비교해서 어떤 투자자에게 어떤 ETF가 잘 맞는지 알려드리겠습니다. 특히 2025년 최신 데이터를 기준으로 분석해볼게요!
목차
SCHD, VYM, HDV 핵심 개요 비교
세 ETF는 모두 고배당 전략을 기반으로 하지만, 각각의 운용사와 전략, 구성 방식은 차이가 있습니다. 아래 표는 세 ETF의 기초 정보 및 운용 현황을 정리한 것입니다.
| ETF | 운용사 | 운용보수 | 설정 연도 | 구성 종목 수 |
|---|---|---|---|---|
| SCHD | Charles Schwab | 0.06% | 2011 | 100개 내외 |
| VYM | Vanguard | 0.06% | 2006 | 400개 이상 |
| HDV | iShares | 0.08% | 2011 | 75개 내외 |
배당 수익률과 지급 주기 비교
고배당 ETF를 선택할 때 가장 먼저 확인해야 할 것이 바로 최근 배당 수익률과 지급 주기입니다. 2025년 초 기준 배당 수익률은 다음과 같습니다.
- 📊 SCHD: 약 3.6% / 분기 배당
- 📊 VYM: 약 3.2% / 분기 배당
- 📊 HDV: 약 3.9% / 분기 배당
배당금 지급일은 모두 3월, 6월, 9월, 12월로 분기별 일정이 동일하며, 한국 투자자도 세후 배당금을 받을 수 있습니다.
5년·10년 총 수익률 비교
단순 배당 수익률만으로는 ETF 성능을 비교하기 어렵습니다. 배당 + 주가 상승분을 포함한 총 수익률 기준으로 보면, 실제 투자 성과를 더 정확히 파악할 수 있어요. 아래는 2025년 기준 최근 수익률 비교입니다.
- 🔹 SCHD: 5년 58%, 10년 162%
- 🔹 VYM: 5년 45%, 10년 134%
- 🔹 HDV: 5년 28%, 10년 98%
ETF 스타일별 특징 및 구성 차이
고배당 ETF는 배당 수익률뿐만 아니라 어떤 종목으로 구성되어 있는가가 중요합니다. SCHD는 성장성과 배당을 함께 보는 전략, VYM은 폭넓은 분산, HDV는 안정성 중심으로 설계되어 있어요.
- 🔧 SCHD: 기술, 산업재, 소비재 중심 – 성장 배당 혼합
- 🏢 VYM: 금융, 산업, 헬스케어 등 – 넓은 분산
- 🛢️ HDV: 에너지, 헬스케어 비중 큼 – 보수적 성향
어떤 투자자에게 어떤 ETF가 맞을까?
세 ETF 모두 매력적인 상품이지만, 투자 성향에 따라 어울리는 ETF는 다릅니다. 아래는 투자자 성향에 따른 간단 추천입니다.
- 🌱 성장+배당을 원하는 투자자 → SCHD
- 🌍 분산과 안정성을 중요시 → VYM
- 🛡️ 위험 회피, 방어적 투자 선호 → HDV
고배당 ETF 선택 요약정리
마지막으로 한눈에 보기 위한 요약입니다. 장기 투자로 배당 수익을 노리는 분이라면 아래 포인트를 꼭 기억하세요!
- ✅ 총 수익률 기준: SCHD > VYM > HDV
- ✅ 안정성 기준: HDV > VYM > SCHD
- ✅ 분산 투자: VYM가 가장 광범위함
2025년 기준 배당 수익률은 HDV가 가장 높고, 그 다음은 SCHD입니다. 단, 총 수익률은 SCHD가 앞섭니다.
네, 미국 ETF이지만 한국 증권사를 통해 쉽게 매수할 수 있으며, 해외주식 계좌와 환전만 준비하면 됩니다.
모두 분기 배당이며, 보통 3월, 6월, 9월, 12월에 지급됩니다. 지급일은 매 분기 운용사 공지를 확인해야 합니다.
DRIP(배당 자동 재투자) 기능을 제공하는 증권사에서 설정하면 가능합니다. 하지만 한국 증권사 대부분은 수동 재투자만 지원합니다.
장기적으로는 배당 성장과 주가 상승을 겸비한 SCHD가 가장 유리한 수익률을 보였습니다.
시장 예측은 어렵기 때문에, 매월 일정 금액을 정기적으로 분산 매수하는 방법이 추천됩니다.
배당은 기다리는 자의 보상입니다. SCHD, VYM, HDV는 각기 다른 특성과 전략을 갖고 있지만, 모두 배당이라는 공통 목표를 지향합니다. 어떤 ETF를 선택하든 가장 중요한 건 자신의 투자 스타일에 맞는 방향성을 유지하는 것입니다. 이 글이 여러분의 ETF 선택에 도움이 되었다면, 좋아요와 댓글로 알려주세요. 다음 글에서는 국내 고배당 ETF도 다뤄볼게요!