SCHD vs VYM vs HDV – 고배당 ETF 대표 3종 완전 비교 (2025 투자 기준)

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2025년에도 미국 고배당 ETF 중에서 SCHD, VYM, HDV는 가장 많이 비교되는 3대장입니다. 이들은 모두 분기배당 기반의 안정적 ETF로, 고배당을 추구하면서도 장기적으로 성장성과 리스크 분산까지 노릴 수 있는 대표 종목입니다.

하지만 이름만 다르고 비슷해 보이는 이 세 ETF는 구성 종목, 운용 전략, 배당 기준에서 큰 차이를 보입니다. 이 글에서는 세 ETF를 구조적으로 비교하고, 각자의 투자 성향에 맞는 선택을 돕겠습니다.

1. SCHD, VYM, HDV의 공통점과 차이점 요약

• 공통점: 모두 미국 기반의 고배당 ETF / 분기배당 / 우량주 중심
• SCHD: 배당 성장 중심 + 수익률 + 주가 상승성
• VYM: 분산 투자 + 산업 다양성 + 낮은 리스크
• HDV: 배당 지속성 필터 + 방어적 섹터 집중

2. SCHD – 배당 성장과 주가 상승을 동시에

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 배당도 주고 주가도 올라가는 ‘배당 성장형’ ETF입니다. 기준은 10년 이상 배당을 유지하거나 증가시킨 기업이며, 성장성과 배당 안전성을 동시에 추구합니다.

• 수익률: 배당 약 3.5~4%, 최근 5년 주가 상승률도 우수 • 구성 종목: Coca-Cola, PepsiCo, Broadcom 등 • 운용 스타일: 상대적으로 성장지향 + 배당 안정성 확보

SCHD는 DRIP(배당 재투자) 전략과 잘 맞으며, 30~50대 장기 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

3. VYM – 안정성과 분산 투자에 중점

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)는 배당 수익률이 높은 대형 우량주에 폭넓게 분산 투자합니다. 산업 섹터가 다양하고 특정 업종에 편중되지 않아 리스크가 낮고 변동성도 안정적입니다.

• 수익률: 약 3.2% 내외 • 구성 종목: Johnson & Johnson, JPMorgan Chase, ExxonMobil 등 • 운용 스타일: 광범위한 산업 분산 + 고배당 대형주 중심

특히 주식 초보자나 ETF 하나로 미국 경제 전반에 투자하고 싶은 분에게 적합합니다.

4. HDV – 방어적 성향이 강한 배당 ETF

HDV (iShares Core High Dividend ETF)는 배당 지속성이 높은 종목만을 선별해 구성된 ETF입니다. 정기적인 재무 필터를 적용해 실적이 일정 수준 이상인 기업만 유지되며, 헬스케어, 에너지, 필수 소비재 중심으로 리밸런싱됩니다.

• 수익률: 약 4.0% • 구성 종목: Verizon, ExxonMobil, Pfizer 등 • 운용 스타일: 실적 안정성 필터 + 경기 방어형 중심

경제 불확실성이 클 때 안정적인 배당을 원하는 보수적 투자자에게 적합한 선택입니다.

5. 어떤 ETF가 나에게 맞을까? 성향별 추천 전략

• SCHD: 장기 복리 수익 + 배당 성장 노리는 30~50대 투자자
• VYM: 다양한 섹터에 안정적으로 분산 투자하고 싶은 ETF 초보자
• HDV: 경제 위기에도 배당이 끊기지 않길 바라는 보수적 투자자

SCHD, VYM, HDV는 모두 우수한 배당 ETF지만, 목표 수익률과 투자 성향에 따라 최적의 선택지는 달라집니다. 세 ETF를 비교하며 나의 투자 목적을 다시 한번 정리해보세요. 2025년 배당 포트폴리오의 핵심이 될 수 있는 ETF는 생각보다 가까이에 있습니다.

 

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